近日，上海对外经贸大学法学院 “法眼探金融” 社会实践团先后走进上海金融仲裁院、中国工商银行虹桥支行，围绕资本市场合规与仲裁联动路径开展专项实地调研。团队立足法学专业优势深耕金融实务一线，梳理银仲协同现存堵点，挖掘全链条治理优化方案，以青年专业力量助力上海国际金融中心法治体系建设。

图为实践团成员在中国工商银行虹桥支行的合影

蓄势研史料，精细筹调研

纸上得来终觉浅，实践先做基本功。实践队由队长周钰田、副队长薛午阳，队员杨惠杰、阮嘉捷组成，提前划分史料组、访谈组、文案组，分工协作夯实调研根基。

前期团队线上研读中国证券博物馆馆藏档案，梳理数十年资本市场法治演进脉络；逐条精读 2025 版《上海仲裁委员会仲裁规则》及金融监管相关法规，针对银行一线、金融仲裁机构两套主体，分别设计专项访谈问卷，敲定完整走访行程，为实地探访做好充足理论储备。

走进金融仲裁院，探析纠纷协同治理堵点

7 月 1 日，实践队走进上海金融仲裁院，与业务负责人围绕证券期货类金融案件审理流程深度座谈。

图为仲裁院会议室内景

图为团队在仲裁院前台合影

庄重的 “独立、公正、专业、高效” 院训下，队员们跳出课本法条，直面金融纠纷化解真实痛点：仲裁院虽已搭建与监管部门的信息互通渠道，但风险预警流转、重大案件移送缺少固定制度化流程；面对跨境金融、科创投融资等新兴业务，配套裁判细则尚不清晰，面向金融机构的常态化前置合规指导机制仍有空白。

座谈中队员真切感知：商事仲裁高效中立的优势显著，但前端合规、中端预警、后端裁决之间存在割裂，“联动” 绝非简单案件移送，需要全链条制度衔接。

走访工行虹桥支行，深挖基层合规实操短板

次日，实践团队奔赴中国工商银行虹桥支行，与内控、消保、法务岗位工作人员围坐交流，聚焦基金代销等资本市场业务全流程合规体系展开调研。

图为工行虹桥支行外景

图为支行个贷洽谈区

支行搭建起 “事前预防、事中控制、事后纠偏” 完整风控主线，依靠三道防线筑牢合规底线：业务一线自查自审为第一道防线，内控、风控部门独立监测督导为第二道防线，内审部门事后复盘整改为第三道防线。

但落地实操的矛盾也清晰浮现：个人理财业务实现全程录音录像，企业投融资业务却缺少标准化证据留存机制；客户纠纷优先内部调解，市场对金融仲裁渠道认知度、使用率偏低；前端销售业绩考核压力下，极易出现合规执行瑕疵。

一边是完善的纸面制度，一边是落地中的现实漏洞，巨大落差让在场队员深受触动。

知行合一悟联动，青年献策筑法治闭环

从法学课堂走向金融实务现场，理论条文与基层实操的落差让全体队员对 “银仲联动” 产生全新认知。所谓联动，并非纠纷发生后简单移送仲裁，而是以业务事前约定规范仲裁条款为法律前提，以全流程合规证据留痕为事实基础，以监管、银行、仲裁机构信息互通、标准统一为协同纽带，打通业务前端、中台风控、后端纠纷裁决，构建完整法治闭环。

本次实践推动专业理论落地真实金融场景，队员在访谈沟通、素材整理、问题提炼、对策撰写中全方位锻炼综合调研能力。作为上海对外经贸大学法学学子，团队将整合本次走访一手素材，梳理行业现存痛点并形成可落地优化对策，以青年专业视角为完善上海资本市场法治建设贡献青春思路。实践团队名单

队长：周钰田 副队长：薛午阳

队员：杨惠杰、阮嘉捷

指导老师：邾立军

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审定：杨惠杰    责编：李艳孜 + 投诉举报